¿Es el fraude bancario un delito grave en California?

Publicado en: Noviembre 3rd, 2022 by ley dod

El término 'fraude bancario' describe un conjunto de delitos fraudulentos dirigidos a instituciones financieras. Como delito federal, el fraude bancario generalmente cuenta como un delito grave y una condena resulta en multas y tiempo en prisión. Si una persona comete fraude de forma voluntaria y consciente, como la falsificación de documentos o la falsificación de cheques, se establecen distintas sanciones para el delito.

At ley dod, nuestro equipo legal comprende la complejidad de los casos de fraude que involucran a instituciones financieras. Si es declarado culpable, puede enfrentar sanciones severas y tener un delito grave en su registro. Estamos ansiosos por ayudar a nuestros clientes a comprender sus derechos para obtener una defensa calificada y proporcionar estrategias de defensa que puedan disminuir las sanciones y el daño de una condena por un delito grave.

¿Cuándo es el fraude bancario un delito grave en California?

Existen diferentes tipos de situaciones y actividades que pueden caer dentro de los actos fraudulentos. Si bien el "fraude bancario" no se aborda explícitamente en la ley de California, los diferentes tipos de fraude que involucran ventajas financieras ilegales pueden considerarse fraude bancario a nivel estatal.

Sin embargo, a nivel federal, Fraude bancario incluye lo siguiente:

• Defraudar a una entidad financiera.
• Usar pretextos, representaciones o promesas fraudulentas o falsas para obtener dinero, fondos, activos, valores o bienes que pertenecen a una institución financiera y están bajo su control.

Los ejemplos de fraude bancario a nivel de delito grave en California pueden incluir:

• Falsificación
• Suplantación de identidad o robo de identidad
• cheques sin fondos
• fraude bancario por internet
• Fraude de préstamo
• Hacer declaraciones falsas
• Fraude de correo
• Fraude electrónico

En la mayoría de los casos en que las personas obtienen grandes sumas de dinero por defraudar a una institución, es difícil convencer a un juez de que reduzca el delito a un delito menor o desestime un cargo. Sin embargo, es posible presentar una defensa sólida y reducir las sanciones que puede enfrentar si una condena por delito grave resulta de actos fraudulentos.

¿Iré a prisión por una condena?

La violación de las leyes de fraude de California no causa lesiones ni daños físicos a otra persona, pero el fraude aún se procesa agresivamente en California. En el nivel de un delito grave, muchas personas enfrentan una sentencia de prisión junto con otras consecuencias debido a la cantidad de dinero y las pérdidas creíbles involucradas.

Defensas a las acusaciones de fraude bancario:

• No se cometieron actos delictivos o fraudulentos.
• Hay una falta de evidencia creíble
• Las acusaciones en su contra son falsas
• La recuperación de pruebas se llevó a cabo ilegalmente
• Hay una falta de intención
• Caso de identidad equivocada
• Error de hecho por declaraciones falsas
• Sin confianza justificada
• Atrapamiento

El fraude bancario a nivel federal se castiga con una pena de prisión federal de hasta treinta años, una multa de un millón de dólares o ambas. Además, puede esperar tener la responsabilidad de la restitución para compensar el daño causado a la institución financiera. Diferentes elementos pueden influir en la decisión de un juez o jurado en su caso según su participación en el delito, el nivel del delito, la cantidad de dinero involucrada y otros factores. Sus antecedentes penales anteriores, si los tiene, también pueden influir en los resultados de la decisión de un caso.

Beneficios de contratar a un abogado con experiencia en fraude bancario

Con un abogado calificado, puede desacreditar cualquier evidencia obtenida ilegalmente o evitar una condena por falta de evidencia. En los casos en que un cliente es acusado de actos fraudulentos, un equipo legal calificado debe revisar la evidencia y trabajar para garantizar que las acusaciones falsas no conduzcan a una condena. Con testigos expertos, testimonios y otras formas de evidencia, puede dar lo mejor de sí en cualquier caso.

El abogado Dod Ghassemkhani puede ayudarlo a combatir los cargos de fraude bancario en California

Las condenas por delitos graves pueden ser muy dañinas para la vida y el historial de una persona. Nuestro equipo legal comprende los desafíos y las dificultades financieras que uno puede enfrentar después de una condena por un delito grave, especialmente después de que lo acusan de fraude bancario. Las personas arrestadas por uno o varios cargos de actos fraudulentos pueden beneficiarse al obtener la ayuda de un abogado con experiencia que sepa cómo refutar las afirmaciones de la fiscalía.

En Dod Law, San Diego, Abogado de defensa criminal Dod Ghasemkhani tiene dieciocho años de experiencia desarrollando estrategias de defensa y recursos legales para ayudar a nuestros clientes. Evaluamos todos los aspectos de un caso, incluida la recopilación de pruebas, testigos clave, testimonios y los procedimientos judiciales necesarios. Para programar una consulta gratuita con nuestro equipo, complete un formulario de contacto o llámanos al (619) 814-5110.